Как написать жалобу в регулятор CySEC

2 лучших брокера бинарных опционов за 2020 год с контролем честности:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

Cyprus Securities and Exchange Commission

Информация о регуляторе CySEC

Краткая справка CySEC

История

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам основана в 2001-м вслед за принятием в стране профильного законодательства. Когда в 2004-м Кипр вступил в Евросоюз, полномочия скорректировали в соответствии с работой аналогичных структур в других странах ЕС. При этом CySEC сохранил гордое звание государственного регулятора, и получил право выдавать лицензии финкомпаниям любой европейской страны.

Функции

  • контроль за работой брокеров и эмитентов ценных бумаг;
  • выдача лицензий инвестиционным компаниям;
  • инспектирование их деятельности;
  • сбор и анализ данных в отрасли;
  • регулировка работы фондового и биржевого рынка, включая Форекс;
  • пресечение нарушений штрафными санкциями — вплоть до отзыва лицензий.

Пример деятельности

Настоящее боевое крещение для финансового рынка Кипра и его участников случилось в 2020-м. Банки массово замораживали счета, инвесторы старались вывести средства, экономика страны просела, а её имидж международного рая для финансистов рушился на глазах. CySEC принял волевое решение: разрешил подопечным компаниям работать только клиентами из стран ЕС. А кипрским фирмам запретил открывать заграничные офисы для набора новой клиентской базы. Нововведения встретили без энтузиазма, часть компаний продолжила деятельность за пределами Кипра, наплевав на лицензии — среди них выжили не все.

Уже на конец года стало ясно, что драконовские меры сработали, финансовая система страны устояла, обязательства перед партнёрами и клиентами из Евросоюза и не только были исполнены в полном объёме. Постепенно ситуация улучшилась, а Кипрский оффшор сохранил доверие инвесторов и привлекательность для компаний, в том числе благодаря налоговым послаблениям: 10% с прибыли — самая низкая цифра по ЕС. Дивиденты и операции за пределами страны — не облагаются, а с иностранных работников не берут подоходный.

Как выдаёт лицензии

Почти также придирчиво, как эталонный по суровости английский FCA. Справок меньше, регистрация попроще, а вот с правами регулятора на вмешательство аналогично. Может запросить любые отчёты, диктовать управленческие решения, заморозить счета и даже инициировать уголовное дело.

Для лицензирования от брокера требуется:

  • успешно проработать на финансовом рынке не менее 3 лет;
  • заполнить подробную заявку,
  • оплатить сборы и авторизацию по гибким ставкам с разбросом от 2 до 130 тысяч евро;
  • предоставить полные данные о руководстве и финансовых делах компании. Дезинформировать вряд ли удастся: CySEC имеет право запрашивать информацию у любых правоохранительных органов и активно им пользуется.

Типовой срок регистрации — три месяца. Процедуру можно ускорить, официально доплатив 1,5-1,7 тыс. евро.

Финансовая прозрачность и гибкость тарифов — вообще любимая фишка этого регулятора. Можно заранее ознакомиться, почем нарушения. Не учитываешь транзакции, задержал перевод денег клиенту, отступил от своего же внутреннего устава — готовь €5 000. Работаешь с инвесторами, не перепроверив данные об уровне их квалификации, развёл беспорядок при учёте счетов — это уже потянет на €10 000.

Налагаемые бдительным регулятором штрафы плюс ежегодные членские взносы с компаний щедро наполняют компенсационный фонд. Страховые выплаты для клиентов рассчитываются в зависимости от оборота держателя лицензии и в среднем составляют 13,6-22 тысячи евро на каждого пострадавшего. Рассмотрение жалоб и обращений проводится за 1 месяц.

Уровень доверия трейдеров

Очень высокий, благодаря уровню финансового контроля ЕС, бдительной работе регулятора и наличию фонда для возмещения.

Регулятор CySEC — Структура работы и штрафы

Финансовые регуляторы были и остаются основным правоприменительным органом на фондовых площадках.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

Кипрская Комиссия по биржам и ценным бумагам CySEC (англ. Cyprus Securities and Exchange Comission, греч. Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς) — за несколько лет превратилась из локального регулятора в полноправного участника Еврозоны. Она любима и почитаема трейдерами и брокерами, не в последнюю очередь — из-за штрафных санкций и лояльности.

Подтвержденный доход Комиссии в 2020 году от штрафов, взысканий, научной и преподавательской деятельности — 20 млн. евро.

Особенности регулятора CySEC

Регулятор CySEC со штаб-квартирой в кипрской Никосии был создан в 2001 году. Для государства, традиционно связываемого с оффшорами, учреждение стало вынужденным шагом. Страна готовилась к интеграции с Евросоюзом, что требовало унификации нормативно-правовых документов и правоприменения в области финансов.

Сегодня CySEC контролирует всю денежно-активную сферу страны и зарегистрированных компаний.

Официальный сайт гласит, что в обязанности регулятора входит:

  • лицензирование участников финрынка;
  • контроль над Кипрской фондовой биржей;
  • участие в работе специализированных агентств;
  • пресечение и расследование финансовых правонарушений и преступлений;
  • запрос информации по требованию правоохранительных органов Кипра и ЕС;
  • наложение дисциплинарных и административных взысканий;
  • прекращение незаконной практики в области работы с ценными бумагами;
  • обращение в суды для приостановки незаконных сделок с имуществом;
  • издание Директив, требований и нормативно-правовых актов;
  • взаимодействие с иными органами власти.

Структура CySEC

Во главе Комиссии стоит председатель — Деметра Калогеру. Есть первый заместитель (Андреас Андреу) и три простых члена — Христос Вакис, Кипрос Иоаннидес и Джордж Теохаридес. Они утверждены решением Совета министров Республики Кипр. Простые члены выбираются из числа наиболее достойных финансистов страны по рекомендации профессионального сообщества.

В составе Комиссии — 13 отделов, отвечающих за все сферы деятельности, включая образовательную, информационных технологий и внутреннего аудита. Специализированных органов по разбору сложных ситуаций нет, вопросы толкования правовых актов и норм и принятия решений возложены на пятерых членов Комиссии.

Однако внутренняя структура выделяет четыре типа жалоб:

  • в отношении кипрских инвестиционных фирм;
  • в отношении нерегулируемых организаций;
  • финансовому омбудсмену;
  • фонду компенсаций инвесторам.

Профессиональные игроки фондового рынка отмечают абсолютную объективность и скорость разбирательства — оно редко превышает один месяц. Статус истца и ответчика, объемы финансовых операций и срок работы на рынке неважен. Частный игрок, инвестирующий 100-200 евро, может «наказать» титана.

Преимущества CySEC для трейдера и брокера

На момент создания CySEC Правительство Республики Кипр встало перед дилеммой: как обеспечить дальнейшую привлекательность «оффшорному раю», не вступая в конфронтацию с ЕС? Решение нашли быстро: у регулятора — самые низкие штрафы для нарушителей финансового законодательства.

  • нарушение документооборота — от 5 тыс. евро;
  • несвоевременное представление отчетности — от 5 тыс. евро;
  • нарушение правил собственного устава — от 5 тыс. евро;
  • нарушение правил представления информации о квалификации и состоянии организации — от 5 тыс. евро;
  • недостаточный учет торговых счетов — от 10 тыс. евро;
  • финансовые махинации и преступления — 20 тыс. евро — 2 млн. евро.

Брокер, зарегистрированный в CySEC, контролируется корректной и объективной структурой. Лишение лицензии предусмотрено только за финансовые преступления и отмывание полученных денег. Брокер признается злостным нарушителем, если неоднократно допускает однотипные проступки.

Регуляцию CySEC имеют известные брокеры по бинарным опционам, хотя стоит сказать что получить лицензию от регулятора не просто, именно поэтому только единицы из сотни брокеров имеют ее. Но если брокер регулируется CySEC, то это очень хороший показатель честности и надежности брокера, а также соблюдение международных стандартов и высоких объемов торгов.

Пример брокера с регуляцией CySEC:

Плюсы CySEC для финансовых игроков из бывшего СССР:

  • на Кипре — множество русскоязычных компаний;
  • отношение к жителям СНГ — весьма лояльное;
  • простота финопераций компаний, стоящих в оффшоре;
  • независимость Комиссии в привлечении к ответственности.

Трейдер, недовольный действиями брокера, вправе обратиться в Комиссию с жалобой, которую рассмотрят в течение месяца. Если вина доказана, в дело вступает весь аппарат принуждения CySEC, причем информация о нечистоплотном поведении передается всем финансовым регуляторам в мире. Предусмотрена система возмещения ущерба, финансовых гарантий сделки и страхования рисков.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Регулятор CySEC – надежная защита трейдеров

Регулятор CySEC является одним из самых популярных и уважаемых регуляторов среди брокеров и трейдеров. Организация осуществляет жесткий контроль по стандартам Евросоюза, как и регуляторы других стран, входящих в Еврозону. Сотрудничество с этим органом также открывает массу преимуществ не только для брокеров, но и для трейдеров.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Регулятор CySEC — история создания и обязанности

Начало деятельности регулятора было положено после подписания закона «О ценных бумагах и биржах». Правительство республики было заинтересовано в жестких мерах регуляции биржевых учреждений на территории Кипра. До 2004 года деятельность CySEC ограничивалась только границами страны, после вступления в ЕС полномочия регулятора существенно расширились.

p, blockquote 3,0,1,0,0 —>

Членство в Евросоюзе позволяет компаниям с лицензией CySEC предоставлять свои услуги во всех странах Европы. Организация также является членом Европейских саммитов, которые контролируют деятельность биржевых органов на территории Еврозоны. Сейчас организация наделена теми же полномочиями, что и ведущие MiFID и FSA. При выявлении факта нарушения, организация может применить штрафные санкции в виде денежных взысканий или отзыва лицензии.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

В число обязанностей Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам входит:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  • контроль соблюдения законодательных норм ЕС и Кипра инвестиционными компаниями, анализ операций на фондовых рынках;
  • контроль финансовой деятельности фирм на территории Кипра;
  • наблюдение за финансовой отчетностью дилинговых центров и брокерских компаний;
  • страхование трейдеров, защита клиентов от недобросовестной деятельности брокеров (возврат средств при выявлении мошенничества). Компенсационный фонд формируется из взносов регулируемых фирм;
  • сбор информации о юридических и физических лицах, профессиональная деятельность которых попадает в сферу контроля CySEC;
  • введение штрафных санкций относительно нарушителей законодательных норм Кипра и ЕС.

При выполнении своих функций CySEC может косвенно влиять на разработку новых законов, касающихся фондовых бирж и валютных рынков. В сборе информации о юридических и физических лицах регулятор часто задействует правоохранительные органы Кипрской республики.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Санкции

Спектр возможных рычагов давления на недобросовестные компании довольно широкий. CySEC может инициировать судебный процесс в отношении нарушителя, наложить на него штраф, заморозить счета или лишить лицензии. Последний вариант является серьезным ударом по репутации брокера, он также лишает компанию большинства прав на биржевом и внебиржевом рынке.

p, blockquote 7,1,0,0,0 —>

Основой для ввода штрафных санкций являются:

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

  • несоблюдение правил собственного устава;
  • отсутствие четкой фиксации клиентских торговых счетов и транзакций;
  • отказ от предоставления клиентам информации о рисках;
  • значительная задержка при проведении денежных транзакций и предоставлении финансовой отчетности.

За каждое нарушение грозит штраф в размере от 5 тыс. евро. Регулярное несоблюдение правил может стать основанием для лишения лицензии. Столь строгий контроль сделал CySEC одной из самых привлекательных регуляционных структур брокерской деятельности в мире.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Для оценки объемов штрафов достаточно взглянуть на статистику прошедших лет. В 2020 году многим брокерам пришлось заплатить немаленькие суммы за свои недобросовестные действия. Так, больше всех досталось компании Banc de Binary, бюджет которой уменьшился на 350 тыс. евро из-за нарушений обслуживания клиентов. Еще один яркий пример – Anyoption. Халатное отношение к правилам вылилось брокеру в штраф размером 235 тыс. евро.

p, blockquote 10,0,0,1,0 —>

Доверие к регулятору

Компании, которым была присвоена лицензия CySEC, пользуются высоким уровнем доверия среди трейдеров. Которое из года в год, только увеличивается. Регулятор с каждым годом делает правила более жесткими. Так в конце 2020 года, была издана директива, запрещающая всем брокерам с его лицензией предлагать своим клиентам бонусы.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

В начале 2020 года вышел новый циркуляр, согласно которому теперь все подопечные брокеры обязаны информировать регулятора о деятельности в других государствах и о том, в каких странах они планируют начать свою деятельность. После чего организация проверяет насколько законно брокер там работает. Если у компании нет лицензии от другого государства, то она не имеет права предоставлять там свои услуги, иначе потеряет лицензию CySEC.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Таким образом лицензия от Кипрского регулятора подтверждает добросовестность организации и гарантирует клиенту брокера защиту в случае возникновения конфликтов.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —> p, blockquote 14,0,0,0,1 —>

Топ-3 брокера бинарных опционов с бонусами за открытие счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

Добавить комментарий