Как снизить риск попасть в руки к мошенникам

2 лучших брокера бинарных опционов за 2020 год с контролем честности:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

Воровство паспортных данных и как от этого защититься, чтобы не платить за чужие преступления

Краткое содержание:

Паспортные данные лучше не сообщать посторонним лицам, так как они могут быть использованы злоумышленниками в различных способах обмана. Отсюда возникает вопрос, каким способом мошенники получают эту информацию и как защититься от незаконных действий. Подробнее рассмотрим в данной теме.

Доступ к паспортным данным

На практике существует много способов, используя которые мошенники получают сканы паспортов, которые потом применяются для осуществления многочисленных схем обмана граждан на деньги.

Наиболее часто информация о паспортных данных попадает к мошенникам следующими способами:

  • недобросовестные сотрудники банков, государственных организаций и т.п. могут использовать сканы паспортов граждан для продажи в Интернете;
  • мнимые работодатели размещают объявление о вакансиях в сети Интернет и всегда требуют от кандидатов предъявления многочисленных документов, к которым относится и скан паспорта. После этого документация может использоваться для регистрации юридического лица, оформления займа или в иных незаконных целях;
  • мошенники активно используют социальные сети, в которых, например, размещают информацию о проведении разных конкурсов за лайки, репосты, комментарии и т.п. Далее мошенник рассылает сообщения всем участникам о том, что именно он признан победителем конкурса, но для отправки приза необходимо предоставить скан паспорта.

Большое число граждан из-за неопытности и доверчивости попадаются на различные уловки, и таким образом данные их паспортов попадают в руки мошенников.

Дальнейшие действия мошенников

После получения паспортных данных своих жертв мошенники получают возможность выполнить многочисленные действия, направленные на незаконное получение выгоды. В большинстве случаев такая информация используется в следующих целях:

  • оформление займа в Интернете, так как для получения небольшого займа во многих случаях не требуется лично посещать МФО или банк, а достаточно копии паспорта;
  • паспортные данные продаются другим мошенникам, которые используют их в своих незаконных целях;
  • использование данных в качестве собственного удостоверения личности в некоторых ситуациях позволяет выступать созаемщиками или поручителями, а также осуществлять другие незаконные действия от лица другого гражданина;
  • регистрация юридических лиц, которые занимаются незаконной коммерческой деятельностью;
  • продажа данных документов НПФ, после чего гражданина регистрируют в конкретном фонде.

Как защититься от мошенничества

Чтобы ваши паспортные данные не попали к злоумышленникам, необходимо выполнять некоторые рекомендации:

  • нельзя разрешать делать копию паспорта посторонним лицам в сомнительных организациях;
  • если документ теряется, то необходимо подать заявление в правоохранительные органы;
  • не следует реагировать на многочисленные розыгрыши в социальных сетях, тем более нельзя отправлять сканы документов.

Гарантированно защититься от мошенников невозможно, определенный риск в любом случае сохраняется, но если человек будет выполнять вышеуказанные рекомендации, то он снизит вероятность того, что мошенники смогут воспользоваться его паспортными данными.

Вывод

Каждому человеку необходимо ответственно подходить к сохранению своих паспортных данных. Не нужно сообщать их посторонним лицам, а тем более разрешать делать ксерокопию или скан документа. Неосмотрительность может привести к тому, что человек, который не имеет отношения к незаконным действиям, будет привлечен к ответственности, и ему придется разбираться с последствиями чужих незаконных действий.

С темой Как семья может получить 1,3 миллиона рублей от государства можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

С темой Мошенничество кассиров – касается каждого потребителя можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

С темой Как не потерять свои деньги из-за пришедшего смс-сообщения можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях Подписаться

Памятка: Как не попасться на удочку мошенников

Самые распространенные виды мошенничеств:

1. СМС сообщение

1) На Ваш телефон с неизвестного номера приходит смс сообщение с текстом: «Мама (папа)! У меня проблемы. Я сейчас не могу разговаривать. Срочно положи, пожалуйста, на этот номер 950 рублей. Позже я все объясню».

Если Вы получили подобное смс сообщение, то не нужно сразу бежать к терминалу оплаты и перечислять на указанный номер требуемую сумму. Немедленно позвоните своему ребенку и выясните, все ли у него в порядке. Ну а если уж так получилось, что вы попались на удочку мошенников, сразу же звоните в полицию.

2) На Ваш телефон с неизвестного номера приходит смс сообщение, в котором сказано, что Ваша банковская карта заблокирована. Затем Вам звонит незнакомец, который представляется начальником службы безопасности банка, и говорит, что карту можно разблокировать, и для этого всего лишь нужен банкомат. Поскольку люди не хотят сидеть в долгих очередях или ехать в главный офис банка, они соглашаются с предложением злоумышленника. Когда Вы подходите к банкомату, мошенник говорит, какие операции с картой нужно производить. В итоге, сами того не подозревая, вы переводите свои денежные средства на счет преступника. Так 60-летний житель города Волжский, лишился 44 тысяч рублей. Выполняя указанные мошенником операции с картой, он перевел все свои сбережения.

Чтобы избежать подобной ситуации, получив похожее смс сообщение, звоните сразу по телефону горячей линии банка, номер которой указан на оборотной стороне Вашей пластиковой карты. Звонок по всей России будет бесплатным. Так, Вы проверите достоверность указанной в смс информации и обезопасите свои сбережения.

2. Родственник попал в ДТП

Вам на телефон звонит неизвестный. Представившись сотрудником полиции, незнакомец сообщает, что Ваш близкий родственник сбил человека или попал в ДТП. Для «решения вопроса» о не возбуждении в отношении него уголовного дела, звонящий предлагает ему помочь: положить деньги на телефонный номер через терминал оплаты или отдать лично в руки. Суммы бывают разные от 5 до нескольких десятков тысяч рублей. Мошенники пользуются тем, что Вы находитесь в состоянии стресса и паники и не можете адекватно и объективно оценить ситуацию. Времени на раздумье они не дают.

Попав в подобную ситуацию, первым делом, не впадайте в панику от услышанного. Попросите дать трубку родственнику, чтобы поговорить с ним и задайте вопросы личного характера. Преступники хорошие актеры, но информацией о личной жизни они не владеют. А если звонящий предлагает забрать деньги лично, соглашайтесь. Сразу же вызывайте полицию. Этим поступком вы поможете оперативникам задержать злоумышленников и предотвратить подобные случаи обмана граждан.

Так 66-летняя пенсионерка, проживающая в Краснооктябрьском районе, лишилась 21 тысячи рублей, поверив преступникам, которые позвонили ей на городской номер глубокой ночью и сообщили, что ее сын попал в ДТП.

3. «Обмен» денег

Жертвами этого вида мошенничества чаще всего становятся пожилые люди. Злоумышленники часто пользуются доверчивостью, наивностью и беззащитностью стариков. Поводы для обмана придумывают самые разные: представляются продавцами меда, одежды и лекарств; просят разменять крупную денежную купюру; представляются сотрудниками гор. газа и сообщают, что вы якобы переплатили за коммунальные услуги; представляются сотрудниками организации, помогающей пенсионерам, и говорят, что скоро в нашей стране случиться дефолт, деньги обесценятся, и настанет дефицит продуктов питания, и др. Суть обмана одна – денежная купюра, которую они Вам предоставляют, не настоящая, а билет «Банка Приколов».

Это шуточная денежка, которая очень похожа на настоящую. Ее используют дети для своих игр, взрослые как закладку для книжных страниц и т.д. Если приглядеться, то вы увидите, что между шуточной и настоящей купюрой имеется ряд отличий. Будьте внимательнее! Тщательно рассматривайте деньги, прежде чем брать их у незнакомых людей. Обязательно просите предъявить служебные удостоверения у всех работников государственных и муниципальных организаций, которые хотят зайти к Вам в дом. а лучше всего вообще не открывайте дверь подозрительным незнакомцам.

Так 80-летний пенсионер из Кировского района лишился 4 500 тысяч рублей, дав «сдачу» лжеработницам гор. газа, которые пришли к нему домой, чтобы вернуть 500 рублей, которые дедушка якобы переплатил за газ. Вместо купюры достоинством 5 тысяч рублей, мошенницы дали старику денежный билет «Банка Приколов».

4. Снятие порчи, сглаза, гадание и мн. др.

К вам на улице подходят 3-4 женщины, цыганской внешности, и начинают открывать Вам страшную «правду»: ребенок скоро заболеет, муж (жена) Вам изменяет, в ближайшем будущем Вас ожидает смерть или тяжелая болезнь и т. д.. Разговаривает с Вами только одна. Не важно какой повод из вышеперечисленных она выберет, главное — завладеть Вашим вниманием. Если остановились – значит стали потенциальной жертвой уличных мошенниц. Затем она начинает предсказывать будущее, предлагает снять порчу, сглаз или «венец безбрачия», при этом остальные женщины окружают и образуют вокруг Вас своеобразное кольцо. Пока ваше внимание приковано к «прорицательнице», им ничего не стоит обчистить карманы, сумку и кошелек, а также некоторые злоумышленницы в оплату «гадания» просят «позолотить ручку» и лишают Вас ювелирных украшений.

Никогда не верьте уличным гадалкам! Если вы попали в подобную ситуацию, и к Вам подходят на улице с предложением «погадать», ни в коем случае не соглашайтесь. Продолжайте идти в нужном Вам направлении, какие бы проклятия они не выкрикивали в Ваш адрес, не останавливайтесь и не заводите разговор. Если не обращать внимания на такие предложения, мошенницы быстро потеряют интерес. Ну а если уж вы чувствуете, что попали под влияние уличных ясновидящих, немедленно звоните в полицию. Испугавшись ответственности «гадалки» сразу же отстанут.

5. Лжеродственники

К Вам на улице подходит незнакомая девушка (молодой человек) и представляется дальней родственницей, которая недавно приехала из деревни. Данные мошенники очень хорошие психологи. Они таким образом строят разговор, что Вы даже не замечаете, как сами отвечаете на свои же собственные вопросы. Рассказывая как дела у членов семьи в провинции, девушка (молодой человек), ненавязчиво идет за Вами к Вам домой. Там, проявляя гостеприимность, Вы накормите и напоите «родственницу». Затем она начнет рассказывать историю как долго и безуспешно она искала Ваш адрес или как она недавно приехала в Волгоград и как трудно жить в большом городе и при этом еще учиться в учебном заведении. И тут девушка выскажет просьбу — например, выселяют с общежития и нужно снять квартиру, а денег пока нет; необходимо дать взятку преподавателю, иначе ее отчислят; отправить домой деньги, потому что заболела родная мама и мн. др. Ключевым фразой просьбы будет «занять денег». Сами того не замечая, Вы отдадите нужную сумму. Вот так попалась на удочку хитрой злоумышленницы пожилая жительница Тракторозаводского района, которая заняла «двоюродной племяннице» 30 тысяч рублей. А также после ухода «родственницы» из квартиры старушки пропали ювелирные украшения и документы.

Уважаемые граждане! Не доверяйте незнакомцам. Слепо веря людям, вы становитесь потенциальной жертвой преступников. Если к Вам подошли на улице «дальние родственники», хотя бы попросите показать их документы удостоверяющие личность, прежде чем вести к себе домой. А лучше всего, позвоните по телефону настоящим родственникам и проверьте, действительно ли «Таня», «Сережа» или «Женя» приехали в Волгоград.

6. Мнимые соседи

В дверь вашей квартиры звонят. Открыв, на пороге стоит человек (мужчина или женщина) который одет по-домашнему: в тапочках, в халате или спортивном костюме. Незнакомец представляется соседом по подъезду, называет номер квартиры и сообщает, что ему срочно нужна помощь. Конечно же, Вы пустите «гостя» в квартиру. Тем временем, человек начнет путано излагать суть визита: например, он предприниматель, занимается перевозкой различных товаров. Его машину остановили на границе и нужно оплатить налог за разтаможку. Называется внушительная сумма, порядка 200 тысяч рублей. Незнакомец сообщает, что большая часть денег у него есть и ему все лишь необходимо «добавить». Как правило, просят от 50 до 80 тысяч рублей, а там уже, сколько доброму соседу, т.е. Вам не жалко одолжить. Вы, естественно, сомневаетесь помочь или нет незнакомцу и тут, он выкидывает козырную карту: чтобы Вы не переживали, в залог останутся золотые украшения. Сомнения рассеяны и Вы, «помогая соседу», навсегда лишаетесь своих денег. А золото, бриллианты, оставленные в качестве залога, оказываются бижутерией, которая стоит 2 копейки. Так 40-летняя жительница Центрального района, помогая соседу, лишилась 56 тысяч рублей, а также после визита незваного гостя из дома пропали ценности. Запомните, если к Вам обращаются незнакомые люди с аналогичными просьбами, лучше вообще не впускать их дом. Разговаривайте с ними на лестничном марше или через дверь, а уже если решили помочь – проверьте паспорт и внимательно осмотрите украшения, оставляемые в залог, на наличие проб драгоценного металла. И помните, если Вы стали жертвой или свидетелем преступления, или попали в жизненную ситуацию, которая вызывает у Вас опасения — немедленно обратитесь в полицию. Чем быстрее Вы позвоните, тем выше вероятность того, что злоумышленников задержат по «горячим следам».

7. Обман на улице

К Вам на улице подходит незнакомец и просит помочь: позвонить по его сотовому телефону подруге и позвать ее к телефону. Он начнет рассказывать о том, что у нее очень ревнивый муж или строгие родители. Номер на аппарате будет уже набран, поэтому вы, решив помочь незадачливому влюбленному, смело берете телефон и выполняете его просьбу. Тут мимо Вас проходит второй незнакомец и «нечаянно» роняет пакет или сумку. Вы и первый незнакомец естественно это замечаете, догоняете незадачливого парня и возвращаете утерянное.

Хозяин очень рад, благодарит Вас и сообщает, что в пакете находится внушительная сумма денег, как правило, называется от 50 до 100 тысяч рублей, и за то, что Вы вернули пропажу Вам положено вознаграждение. Счастливый обладатель пакета с деньгами и мужчина отправляются за угол, чтобы, по их словам, рассчитать сумму вознаграждения, а ценный сверток они оставляют Вам подержать, однако, сделав вид, что не доверяют Вам, требуют оставить залог. Вы смело отдаете незнакомцам свои золотые украшения и кошелек.

Спустя некоторое время, когда незнакомцы так и не появляются, и Вы все же решаетесь взглянуть на содержимое пакета, к Вашему удивлению, в нем, вместо денег, находится нарезанная бумага вперемешку с копиями денежных купюр, а попросту, кукла, Ваши золотые украшения и деньги исчезают вместе со злоумышленниками.

Чтобы не попасться на подобный обман, не доверяйте незнакомцам на улицах. Не вступайте с ними в диалог и не помогайте им. Злоумышленникам нужны только Ваши деньги и ценности. Они пользуются Вашей добротой и отзывчивостью к их просьбам. Они прекрасно знают, что простые люди всегда помогут, не оставят человека в трудной ситуации. А для Вас такая «помощь» оборачивается потерей собственных сбережений и всего, что было нажито непосильным трудом. Если Вы попали в аналогичную ситуацию и вам предлагают «вознаграждение» за якобы найденные вещи – немедленно звоните в полицию и подробно сообщайте приметы незнакомцев. Этим вы поможете оперативникам задержать мошенников и предотвратить подобные случаи обмана людей.

Пресс-служба ГУ МВД России по Волгоградской области

Что делать если обманули на деньги

Законодательством Российской Федерации четко установлено, что мошенничество (именно так будет правильным назвать ситуацию, если вас обманули на деньги) является самым настоящим преступлением, ответственность за совершение которого установлена Уголовным кодексом. Если быть точным, то мошенничество – это хищение (кража) чужого имущества или получение права на него путём обмана. «Мастерство» современных злоумышленников не знает границ, с ним можно столкнуться как в реальной жизни, так и в виртуальном мире, только обиднее всего, что в последнем случае деньги, которые выманивают у человека, оказываются самые настоящие.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с обманом на деньги, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи, связанные с мошенничеством, уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выполнить любой из предложенных вариантов:

  • Обратиться за консультацией через форму.
  • Воспользоваться онлайн чатом в нижнем правом углу.
  • Позвонить:
    • ☎ Федеральный номер: 8 (800) 500-27-29 доб. 844

Стать жертвой мошенничества может кто угодно, и сложно предположить, когда и где вас ждет обман, но разобраться с тем, что делать, если обманули на деньги, без паники и истерик можно и нужно, тогда есть шанс найти мошенника и привлечь его к ответственности по закону.

Распространенные варианты того, как могут обмануть на деньги в сети Интернет

Один из самых распространенных сегодня способов обмана людей – это интернет-мошенничество, и здесь существует множество способов:

  • аукционы (жертва якобы побеждает в аукционе, мечтая получить эксклюзивный товар, переводит деньги на указанный счет, а непосредственно приобретение так и не получает);
  • супер-акции (на товар выставляются невероятно низкие цены, что объясняется поступлением новой коллекции, но нужно совершить предоплату, пока ваш перевод поступил на счет продавца, интересующая вещь оказалась проданной, а деньги возвращать никто не желает);
  • совершение мошеннических операций с банковскими и кредитными карточками (перечисления средств без согласия владельца);
  • заведомо ложные поставки заказа (обещан покупателю и оплачен ним один товар, а взамен приходит дешевая подделка или совсем не та вещь, обмен которой производить не желают).

Это лишь часть примеров из тех, с помощью которых сегодня многих обманули на деньги, но все их перечислить невозможно, т. к. мошенничество в виртуальном мире развивается еще стремительнее, чем в реальной жизни. Здесь много платных услуг и магазинов, но к ним нередко присоединяются фирмы-«пустышки».

Варианты популярных афёр в реальной жизни

Огромное число афер встречается и в реальном мире. Одна из самых частых – звонок или СМС на телефон маме/бабушке, с информацией о том, что родственник, мол, оказался в беде (сбил человека, попал в пьяную драку и т. п.), срочно нужно перевести деньги на такой-то номер телефона. Бывает, звонит и сам «представитель» правоохранительных органов, сообщая об угрозе уголовного дела, чтобы «замять» которое нужна определенная сумма денег.

Разводят на деньги, взяв предоплату за товары и услуги, которых вы точно не дождетесь, придумывают различные лотереи и пирамиды. Нередкими стали поздравления с выигрышем автомобиля за то, что вы активный пользователь автозаправки или мобильного оператора, но для получения приза нужно перевести такую-то сумму на расходы и оформление (чего, соответственно, нет). Перечень подобных афер тоже можно продолжать еще долго.

Что делать тому, кого обманули на деньги

Если вас обманули мошенники и хитростью или прямым обманом завладели деньгами, на которые у них нет никакого права, ни в коем случае не следует замалчивать этот факт. Даже если сумма небольшая. В обязательном порядке стоит обратиться в полицию, и чем раньше это будет сделано, тем больше шансов защитить ваши интересы и меньшим будет количество последующих жертв. Этот путь подходит для всех вариантов обмана:

  • для жертв афер в реальной жизни;
  • для мошенничества в Интернете.

Есть ещё один вариант, но касающийся непосредственно случаев обмана в сети Интернет – это обращение в Бюро специальных технических мероприятий, которое является специальным подразделением МВД, но целенаправленно занимается интернет-мошенничеством. Номер для обращения можно узнать в справочной службе своего города или обратившись к своему провайдеру.

Внимание! Следует проинформировать владельца портала о случае мошенничества.

Как правильно составить заявление для подачи в полицию

Первое, что нужно делать тому, кого обманули на деньги, это написать заявление в полицию. Определенной формы у данного документа нет, но составить его необходимо согласно общим правилам оформления таких документов, указав:

  • наименование инстанции, в которую направляется обращение;
  • персональную информацию (Ф.И.О., адрес, контактный телефон);
  • основной текст, в котором вы просите провести расследование по случившемуся факту мошенничества и привлечь к ответственности мошенника;
  • то, что вы ознакомлены об ответственности за ложный донос;
  • дату, подпись.

В основном тексте необходимо описать случившееся, подробно рассказав, как познакомились с мошенником, как произошло событие и какова сумма ущерба. Если вас обманули на деньги с помощью интернет-ресурса, то следует указать на каком портале общались и все, что известно о мошеннике (например, его сетевое имя на портале, ID аукциона и пр.).

К заявлению следует приложить все материалы, которые хоть как-то связаны с данной ситуацией (распечатки электронной переписки, фотографии, скриншоты экрана, копию договора (если составлялась), квитанций о переводе или историю банковских сделок и так далее). В общем, всё то, что поможет доказать вашу правоту и найти аферистов.

Чем в этой ситуации сможет помочь опытный юрист

Если вы не знаете, как поступить и что делать, став жертвой обмана на деньги, хотите уточнить, куда идти или где проконсультироваться по вопросу оформления документов – обратитесь к юристу, специализирующемуся на данных вопросах. Он обязательно поможет найти правильный путь решения вопроса.

К мошеннику, обманувшего вас на деньги, будет применена статья 159 УК РФ, согласно которой к нему может быть вменен штраф, исправительные работы, обязательные или принудительные, лишение свободы. В некоторых ситуациях возможно подать иск о возмещении морального и материального ущерба, об этом тоже более подробно сможет рассказать юрист, оценивая вашу ситуацию.

Топ-3 брокера бинарных опционов с бонусами за открытие счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

Добавить комментарий