Надо ли платить налоги с бинарных опционов или нет

2 лучших брокера бинарных опционов за 2020 год с контролем честности:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

Налоги с бинарных опционов – как платить и что будет если этого не делать

На начальном этапе трейдинга вопрос налогообложения вообще никого не волнует, тут первоочередная задача состоит в том, чтобы хотя бы не терять деньги раз за разом. Но когда добьетесь стабильности и начнете наращивать прибыль этот нюанс обязательно появится, мы предлагаем не доводить дело до крайностей и заранее разобраться в вопросе налогообложения бинарных опционов. Это гораздо лучше, чем стать объектом повышенного интереса со стороны налоговиков.

Платить или не платить?

Тут мнения разделились:

  • часть полагает, что проще заплатить 13% с прибыли и спокойно жить;
  • остальные заявляют, что ни при каких условиях не будут спонсировать олигархов и вообще их не устраивает политический строй в стране, потому налоговики не получат от них ни копейки.

Вряд ли среди второй категории большое число стабильно зарабатывающих трейдеров, но есть и реальные уклонисты.

Что касается того, как платить, то варианта есть 2:

  • простой – налоговым агентом является ваш брокер. В таком случае вам вообще не нужно ни о чем волноваться, все вычеты будут сделаны им автоматически и на руки вы получите уже сумму за вычетом налогов. Это касается и форекса, и БО, например, Альпари решает эти вопросы за своих клиентов. Но если дело имеете с брокером БО, зарегистрированным в офшоре, то он вероятнее всего налогами заниматься не станет, эту деталь уточняйте в клиентском соглашении или в техподдержке;
  • более сложный – сделать все самостоятельно. Либо платить стандартные 13% на прибыль физлица или открыть ИП и отдавать 6% по упрощенке.

Если отбросить моральную составляющую, то единственная причина платить налоги – не иметь проблем с контролирующими органами государства, в котором вы живете. По любому из нас при желании налоговая может поднять данные о том, сколько денег, когда и откуда вы получали, просто в большинстве случаев из-за небольших сумм никто этим на занимается.

Что касается того, с какой суммы нужно отдавать часть в виде налогов, то зависит это от объема заработка:

  • если с трудом зарабатываете по паре сотен долларов в месяц, то можете не волноваться, никто этим интересоваться не будет. Хотя формально часть с этой прибыли вы должны были бы отдать;
  • если работаете с суммами в несколько тысяч долларов и выводите их регулярно, например, ежемесячно, то уже есть шанс того, что вами заинтересуются. Тут как повезет;

Многое зависит еще и от того, с каким банком работаете. Если с государственным, то вероятность проблем с налоговиками выше.

  • при миллионных оборотах попытка уклонения от уплаты налогов ничем хорошим гарантированно не закончится. Вопрос только в том, сколько вам удастся укрываться от налоговиков.

Налог с бинарных опционов в России заплатить придется только в случае если вы получили прибыль за счет торговли. Это ключевое – базой налогообложения считается сальдо по счету в банке. Пример – вы пополнили счет брокера на $10000, потом вывели $9000, ничего платить не нужно будет. Учтите, что пока заработанное хранится на счету в торговом терминале налогообложению эти деньги не подлежат. Вы можете хранить там хоть миллиард долларов, обязанность отдать 13% от заработанного появится только когда вы захотите их обналичить.

Практика показывает, что многие этот вопрос решают в обход требования налоговиков:

  • не обналичивают деньги. Просто выводят на кошельки разных ЭПС и приобретают за них различные товары, доказать что-либо в этом случае практически невозможно;
  • при крупных объемах уходят в офшор, регистрируя фиктивную фирму и уплачивая вместо 13% смешные несколько сотен долларов;
  • дробят суммы, выводят помалу на карты разных негосударственных банков.

Подчеркнем – мы не призываем обманывать государство. Просто перечисляем все способы, которыми пользуются сами трейдеры. Если все еще сомневаетесь, рекомендуем ознакомиться с официальным ответом Минфина от 4 февраля 2009 года, в нем четко указано, что доходы с трейдинга подлежат налогообложению.

Как платить налоги с выгодой для себя, тонкости налогообложения в трейдинге

Если твердо решили следовать букве закона, то есть способ сделать это с выгодой для себя:

  • при оплате стандартного налога с физлица ставка равна 13%. Что касается непосредственно уплаты, то нужно самостоятельно заполнить форму 3-НДФЛ и по месту проживания подать ее в налоговую до 30.04 следующего года, а годовой НДФЛ уплачивается до 15 июля;
  • но трейдер может снизить ставку в 2 раза и платить 6% перейдя на упрощенную систему налогообложения если зарегистрируется как ИП. Учтите только, что такой вариант подходит для более-менее крупных объемов, если прибыли за год не было, то в случае с ИП все равно остаются обязательные платежи.

Хотя статус БО в РФ, да и в прочих странах постсоветского пространства юридически не выписан, но в случае выигрыша в бинарных опционах налог уплатить все равно придется.

В трейдинге открытым остается вопрос налогооблагаемой базы. По сути ключевой вопрос остается на совести трейдера, ведь он сам указываем сумму, с которой и будут удерживаться те самые 13% или 6%. Как подтверждение может быть приложена разве что выписка из личного кабинета с сайта брокера, но мокрой печати там не будет, а значит и толку от нее мало.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

Заключение

Налогообложение в трейдинге всегда оставалось проблемным вопросом. Достичь успеха в торговле очень сложно и отдавать 13% государству мало кто хочет по доброй воле, отсюда и поиски различных лазеек для обхода требований налоговиков.

К сожалению, выбор не особо велик. Все зависит от того, чем для вас является трейдинг, если это развлечение, приносящее $100-$200 в год, то можете не бояться налоговиков. А вот если это единственный источник дохода, суммы зарабатываете солидные, то лучше платить налог и не бояться визита вежливых людей в один прекрасный день. Оптимизировать налогообложение можно, но уклоняться от этого не стоит, чревато крупными неприятностями.

Налоги с бинарных опционов в России

Новичков и трейдеров, регулярно зарабатывающие на цифровых контрактах, волнует вопрос, нужно ли платить налоги с бинарных опционов на выигрыш в России. Ведь никто не хочет оплачивать штрафы, выполнять общественные работы, отбывать срок в тюрьме за сокрытие доходов от государства. Чтобы спать спокойно и не беспокоиться по этому поводу, следует узнать о налогообложение на бинарные опционы. Этой теме будет посвящена сегодняшняя статья.

Что говорит законодательство?

Если ознакомиться с законодательством Российской Федерации, то тема цифровых контрактов поставит в тупик даже юристов с опытом. Специалисты дают диаметрально противоположные ответы:

  • Никто не отменял обязанность граждан РФ платить налоги с доходов. Источник, получения прибыли здесь неважен. Согласно статье №229 Налогового кодекса РФ, резидент должен декларировать все доходы и отчислять 13% в государственный бюджет.
  • Бинарные контракты не легализованы в России. Законодательство не регулирует эту сферу. Трейдинг опционами не запрещен, но и не разрешен на официальном уровне, поэтому в РФ нет зарегистрированных брокеров. Компании проходят регистрацию в офшорных зонах. Таким образом, ни брокер, ни биржевой спекулянт отчислять в казну процент от полученной на торгах прибыли не обязаны, поскольку юридические основания для этого отсутствуют.

Узнав о том, что опционы находятся вне юрисдикции РФ, трейдеры успокоятся. Однако важно учесть тот факт, что даже при отсутствии закона, регулирующего эту сферу, сотрудники налоговой службы могут призвать к ответственности. Это связано с тем, что гражданский долг, то есть необходимость отчислять 13% в госбюджет, никто не отменял.

Платить или не платить?

Трейдерам не хочется отчислять деньги в казну, поскольку они рискуют собственным капиталом. При потере средств государство не выплачивает компенсаций, поэтому большинство биржевых спекулянтов отказывается платить налоги, но также опасаются административного наказания.

У этой ситуации 3 выхода:

  • Отказаться от уплаты налогов;
  • Делать добровольные отчисления в размере 13%;
  • Открыть ИП и платить налоги по упрощенной системе, отчисляя 6% от доходов.

У каждого из вышеописанных вариантов есть нюансы, на которых следует заострить внимание и учесть, тогда удастся найти идеальный выход из сложившейся ситуации.

Отказ от уплаты средств в государственную казну

Если проигнорировать законодательство и не платить подоходный налог, уполномоченные лица в праве сделать следующее:

  • Выписать штраф. Если будет доказан факт систематического получения прибыли с трейдинга, спекулянта ждет штраф в размере 500-2000 рублей в зависимости от суммы укрываемой суммы.
  • наложить штраф за ведение предпринимательской деятельности. Кроме суммы 500-2000 рублей нарушитель оплачивает налог и пеню, которая набежала за период, уклонения от обязательств.
  • Подать в суд. Трейдер понесет уголовное наказание, которое предусматривает арест сроком до полугода, до 480 часов общественных работ или штраф до 300 000 рублей. Судья на основании собранных доказательств определит меру пресечения. Однако прежде чем подать в суд, сотрудники налоговой службы должны доказать, что деятельность трейдера нанесла государству ущерб от 2,25 млн. рублей.

Добровольные отчисления в казну

Если биржевой спекулянт признает гражданский долг перед государством, то ежемесячно или раз в год должен отчислять в казну 13% от совокупного дохода. Для этого потребуется посчитать, сумму, заработанную за отчетный период и перевести на расчетный счет налоговой службы. Одновременно с этим следует подать декларацию, расписав в ней доходы и сдать документ до 30 апреля.

Однако не каждому спекулянту хочется заниматься расчетами. Чтобы не ошибиться, рекомендуется передать процедуру уплаты налогов брокеру. Не все компании предоставляют такую услугу, среди рекомендуемых брендов ее предлагает uTrader.

Если движение средств производится через банк, можно доверить это дело ему. В этом случае сомнений по поводу грамотности операций не возникнет. Однако потребуется дополнительно оплатить за услугу.

Открытие ИП

В случае регистрации индивидуального предпринимательства налог на прибыль с трейдинга составит 6%. Декларация по выплатам подается раз в год, но отчисления делаются ежемесячно. Предоставляется 2 варианта внесения средств в казну: наличными и на счет государственного органа.

Однако получить статус ИП разрешается, если трейдинг — единственный источник заработка у спекулянта, а месячная прибыль превышает 40 000 рублей. Если человек совмещает основную работу и в свободное время торгует опционами, ему могут отказаться в получении статуса индивидуального предпринимателя.

Как обойти законодательство?

Немногим нравится перспектива уплаты налога с трейдинга, поэтому торговцы ищут пути обхода законодательства. На самом дели их несколько, но способы условно законны:

  • Использование ЭПС. Если торговец ежемесячно выводит от $1 000, банк обязан подать информацию о доходах клиента. Чтобы избежать огласки, рекомендуется использовать для произведения расчетов электронные системы, например, Qiwi, WebMoney, Skrill. Эти организации слабо регулируются госорганами, поскольку зарегистрированы в офшорных зонах и крайне неохотно выдают информацию о клиентах. При обналичивании электронных денег в специальных конторах можно не бояться, что налоговая служба отследит платежи.
  • Разделение прибыли. Если брокер выводит средства на несколько направлений, то рекомендуется первую часть прибыли отправлять на кредитную карту, а вторую на электронный кошелек. В этом случае у финансового учреждения не будет претензий к клиенту.

Стоит ли беспокоиться?

Важно понимать, что сотрудники налоговой службы — занятые люди, которые не беспокоят граждан по пустякам. Таким образом, если доход трейдера в месяц составляет менее $1 000, ему вряд ли придет повестка в суд. Новички, зарабатывающие по $100-200 могут спать спокойно, поскольку к злостным неплательщикам они не относятся. Сотрудникам госорганов интереснее работать с теми, кто задолжал государству миллионы рублей, а не 3-5 тысяч.

Если все же у налоговиков возникнут вопросы по поводу движения средств на счету, то можно объяснить происхождение денег. Однако в этом случае придется оплатить налог и штраф. Но чаще всего сотрудники госорганов не настаиваются на этом, поскольку понимают, что опционная торговля не регулируется государством. При подаче на трейдера в суд, адвокат может выиграть дело из-за «белых пятен» в законодательстве.

Заключение

Юристы рекомендуют регулярно платить налоги с бинарных опционов, несмотря на то, что этот финансовый инструмент не узаконен в РФ. Согласно законодательству России, каждый гражданин должен отчислять в казну 13% от прибыли. Однако боятся повестки в суд или судебных приставов не следует, если доход в месяц составляет до $1 000. Сотрудникам госорганов неинтересны мелкие суммы, поэтому новичкам беспокоится не о чем.

Стоит ли платить налоги с бинарных опционов в России

Ни один бинарный брокер не является налоговым агентом. Компания не отвечает за оплату налогов своих клиентов. Если бы ситуация обстояла иначе, было бы легче. Заработал определенную сумму, брокер вычел процент и отправил в налоговую. А так у трейдера есть выбор. Поэтому и встает вопрос, стоит ли платить налог на выигрыш с бинарных опционов.

Сегодня рассмотрим несколько вариантов дальнейших действий, после чего сможете решить, какой способ вам подходит больше всего.

Важно! Мы не юристы, поэтому углубляться в законы не будем. Если хотите узнать подробнее об уплате пошлин, обратитесь к экспертам.

Итак, у вас есть 3 варианта действий: уклонение от налогообложения, открытие ИП, уплата НДФЛ в размере 13%. Прежде чем решать, какой способ выберете вы, рассмотрим каждый из них подробнее.

Ничего не платим с бинарных опционов

Многие из нас не хотят платить налоги. Причины этому разные:

  • Одни жадничают;
  • Другие зарабатывают мало, из-за чего еще больше не хотят платить деньги государству;
  • Третьи даже не задумываются о такой необходимости;
  • Четвертые не согласны с политикой государства и принципиально по возможности стараются не отдавать деньги.

Какой бы ни была причина, всегда нужно помнить, что уклонение от налогов – это нарушение закона.

Однако, если говорить по секрету, первое время можно немного жульничать. Когда вы будете только набираться опыта, доходы большими не будут. А налоговая, как правило, суммами в 30 000–50 000 рублей в месяц не интересуется. Поэтому первое время, когда только учитесь понимать рынок, о налоговой можете не волноваться, особенно, если параллельно работаете на официальной работе.

Однако это не значит, что вы точно не нарветесь на штрафы от налоговой инспекции. Никому неизвестно, к кому будут предъявлены обвинения. Поэтому, думаем, будет полезно узнать о возможном наказании, которое ждет любителей уклонения от уплаты налогов с бинарных опционов.

  1. От 500 до 2000 рублей. При подтверждении систематического получения дохода, с которого нет отчислений в государственную казну. Также возможны дополнительные вычеты в размере суммарного налога за тот период, в котором будет доказан предпринимательская деятельность.
  2. Уголовное наказание: реальный срок до 6 месяцев или штраф до 300 тыс. рублей, или до 480 часов исправительных работ. Однако для таких мер госорганы должны доказать, что вы нанесли ущерб государству на сумму от 2,25 млн. рублей.

Пока не выйдите на стабильный и высокий заработок, можете сильно не заморачиваться с уплатой налогов. Но постоянно работать в таком режиме не советуем. Впрочем, решать вам, а мы идем дальше.

Открытие ИП

Открыв ИП, скажем, на упрощенке, придется платить всего 6% от дохода. Это не так уж и много. Кроме того, сможете зарабатывать официально. Деньги будут уходить в казну государства и пенсионный фонд. Если правильно будете оформлять все документы, штрафами доставать не будут.

Минус ИП, кроме уплаты части своей прибыли заключается в том, что придется самостоятельно вести собственную бухгалтерию. Если не хотите этим заниматься вручную, можете нанять бухгалтера, но это дорого.

Кроме того, те реквизиты, на которые будет поступать прибыль, лучше не использовать в других целей. Допустим, вы вывели 1000 долларов с сайта брокера + 500 USD пришли от знакомого, который вернул деньги. В таком случае, возможно, придется платить налоги и с тех 500 долларов, которые доходом по сути и не являются.

Уплата НДФЛ

НДФЛ – налог на доход физических лиц. Он составляет 13% от полученной суммы. Когда человек работает не на себя, работодатель сам выплачивает за него эти деньги. Налогообложение на бинарных опционах полностью ложится на плечи трейдера.

Кажется, что 13% от заработка – это много. Да, много, но есть одна хитрость, на которую вы можете пойти.

Чтобы не платить деньги в полном объеме, можете при уплате указать меньшую сумму дохода. Допустим, вы заработали 100 000 рублей за прошедший месяц. Чтобы сэкономить на налогах на выигрыш с бинарных опционов, можете сказать, что заработали 50 000. В таком случае вы сократите растраты.

Итак, никто не вправе рассказывать вам, как правильно вести себя с налогами на бинарных опционах. И мы также не будем давать каких-либо рекомендаций. Главное – выбрать для себя наиболее комфортный способ. И, конечно, лучше не нарушать закон.

Топ-3 брокера бинарных опционов с бонусами за открытие счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

Добавить комментарий