Регулятор FCA, подробности о регуляции в Великобритании

2 лучших брокера бинарных опционов за 2020 год с контролем честности:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

Британская лицензия FCA

Financial Conduct Authority (FCA) или Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании — это негосударственный контролирующий орган, лицензии которого говорят о максимально возможной надежности брокера для его клиентов. Давайте посмотрим чем цениться эта лицензия и какие инвестиционные брокеры ее используют.

Британская лицензия и регуляция FCA

Организация образована 1 апреля 2020 году после принятия британским парламентом нового закона о контроле финансовых рынков. FCA стала право-преемницей FSA, регулировавшей с переменным успехом, финансовые компании до 2020 года. В состав компаний, подлежащих обязательному контролю и лицензированию входят:

  • банки;
  • инвестиционные компании;
  • брокеры (в том числе ForEx брокеры);
  • фонды (в том числе пенсионные);
  • стрховые компании;
  • ипотечные компании;
  • другие финансовые компании (в том числе финансовые советники).

Основной целью FСA является организация прозрачности и отсутствия мошенников среди финансовых компаний. Поэтому, FСA требует от регулируемых ей компаний максимальной информативности и честности:

We regulate firms to make sure the advice they give customers about investments is clear, easy to understand and unbiased. We want customers to make an informed choice. They should understand the benefits of an investment product, any potential risks to their investment and fees they have to pay.

Если Вы решите обратиться в FCA по тому или иному вопросу — их штаб квартира расположена в Лондоне по адресу: ул. North Colonnade, дом 25, что в 30 минутах от Тауэркого моста (сам проверял быстрым шагом;-)).
Регулятор ведет публичный учет организаций, получивших ее лицензию. FCA может регулировать деятельность только компаний, зарегистрированных в Евросоюзе. Поэтому, брокеры, зарегистрированные в офшорах часто открывают дочерние компании в Объединенном Королевстве, чтобы получить лицензию. А для клиентов финансовых компаний в таком случае важно заключать договор именно с той структурой, которая регулируется FCA. Ознакомиться с полным перечнем регулируемых компаний можно на официальном сайте FCA.

Организация вправе запрещать любым финансовым компаниям оказание некоторых или даже всех услуг подобно тому, как Банк России отзывает лицензии у банков.

Клиенты предпочитают финансовые компании с лицензией FCA потому, что:

  • регулятор быстро решает ситуации, когда компании несправедливо обходятся с клиентами;
  • регулятор дает гарантию возмещения клиентам крупных потерь (до 50 000£) в случае банкротства или мошенничества компании. При этом оперативно блокируются счета мошенников и/или FCA контролирует процесс банкротства. Деньги для компенсации берутся из членских взносов, которые достигают 25 000 £;
  • регулятор постоянно проводит мониторинги регулируемых компаний с целью не допущения мошенничества;
  • регулятор все время совершенствуется, подобно современным антивирусам;
  • регулятор работает на опережения, контролируя компании, у которых могут возникнуть проблемы в связи с теми или иными событиями (например изменениям в законодательстве);

ПАММ-Брокеры с лицензией FСA

Для инвесторов FCA дает еще одно преимущество. Организация требует, чтобы средства инвесторов хранились на обособленных счетах, не доступных для самого брокера. Соблюдение этого требования очень жестко контролируется. То есть брокер предоставляет технологию, благодаря которой обеспечивается взаимодействие трейдеров и инвесторов. Сам брокер ни коим образом протянуть свои руки к деньгам клиентов не может. Именно это решение могло бы уберечь от огромных убытков инвесторов Forex-Trend Limited и Panteon-Finance. Но лицензии FCA у этих двух компаний не было.

Среди наиболее популярных брокеров Британская лицензия FCA (или регуляция) в том или ином виде есть только у трех:

Брокер Лицензия
Alpari (обзор) у региональной дочерней компании (№ 44002)
FXOpen (обзор) у региональной дочерней компании-брокера (№ 579202)
FIBOGroup (обзор) кипрский брокер под брендом «FIBO» частично регулируется FCA

Замечу, что все указанные выше компании входят в группы (бренды), которые оказывают инвестиционные услуги. Однако, непосредственно эти компании не предоставляют доступ к ПАММ-счетам.

Узнать какие лицензии у других крупнейших ПАММ-брокеров Вы можете в этой статье.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

При этом, получить лицензию брокеру FCA достаточно просто. Для этого нужно:

  • заполнить заявку-анкету;
  • оплатить членский взнос (от 2 500 до 25 000 фунтов);
  • раскрыть информацию о компании (в том числе организационную структуру);
  • предоставить бизнес-план;
  • для действующих компаний — предоставить финансовую отчетность за последний прошедший год.

Отмечу, что, ввиду тотального контроля со стороны FCA мошенники очень быстро выявляются и уничтожаются. С самого запуска в 2020 году регулятор уже выявил более 3 000 компаний, «обижающих» своих клиентов, и устранил соответствующие проблемы. В результате — финансовая сфера Британии по праву считается самой честной и прозрачной. Поэтому, компании, в который есть даже малейший элемент махинаций боятся лицензии FCA как огня. Ведь регулятор не только лишит лицензии, но и максимально информирует о нарушениях мировое финансовое сообщество. Таким образом, можно с уверенностью говорить, что если Вы заключили сделку с финансовой компанией, регулируемой FCA — то от обмана Вы будете защищены.

Вот что пишет сам регулятор о противодействию мошенничеству:

  • Millions of people fall victim to scams every year, from experienced investors to people dealing with a large sum for the first time. See how to spot a scam – and what to do if you have been ripped-off.
  • We take action against fraudsters involved in certain scams, usually involving investments or financial products, but we also explain how to protect yourself from some other common scams.
  • Remember: if it sounds too good to be true, it probably is!

Буду благодарен Вашему мнению. Также — смело пишите возникающие вопросы в комментариях.

Желаю всем прибыльных инвестиций!

Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

Регулятор FCA

FCA представляет собой организацию, которая осуществляет контроль деятельности финансового рынка Великой Британии. В обязанности данной организации входит следующее:

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

  • Защита всех участников финансового рынка.
  • Защита финансовой системы объединенного королевства.
  • Поощрение конкуренции на рынке.

FCA обладает широкими полномочиями, что позволяет ей осуществлять эффективную регулировку деятельности рынка Великобритании. Организация следит за соблюдением всех правил и законов. FCA может запретить какой-либо компании рекламировать свои услуги в случае, если та нарушила какие-то правила.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Два моих лучших брокера

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

p, blockquote 5,0,1,0,0 —>

Так что, компании, которые обладают лицензией FCA, считаются надежными. Компании с лицензией FCA добросовестно выполняют свои обязанности, причем делают это достаточно качественно. FCA регулирует деятельность компаний, которые предоставляют трейдерам доступ к бинарным опционам.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Регулятор FCA появился в 2020 году. Именно в это время парламент Великобритании утвердил закон, который гласил об усилении контроля за деятельностью финансовых рынков. В наши дни данная компания регулирует деятельность более 30 000 различных финансовых организаций. Совсем недавно данный регулятор назывался FSA. Получить данную лицензию могут следующие компании:

Организация, желающий получить данный сертификат, должна быть зарегистрирована в ЕС(возможно наличие дочернего представительства в ЕС).

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Деятельность регулятора FCA

Регулятор FCA был создан для выполнения следующего:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

  • Разработка инвестиционных предложений.
  • Разработка требования к оформлению финансовой отчетности.
  • Рассмотрение жалоб клиентов на непорядочных брокеров.
  • Противодействие продвижению не соответствующих стандартам продуктов.
  • Продвижение качественных продуктов и услуг.

Интенсивность контроля за деятельностью брокеров зависит от их масштабов деятельности. В случае если брокер не большой, тогда его деятельность подлежит проверке раз в 4 года. После проверки регулятор дает оценку качеству предоставляемых брокером услуг.

p, blockquote 10,1,0,0,0 —>

Главная задача данного регулятора заключается в контроле за деятельностью дилинговых центров, а также предотвращении нарушений со стороны брокеров. В случае если регулятор обнаружит нарушение, он вынудит брокера компенсировать клиенту потери. В случае если брокер откажется выплачивать компенсацию, то регулятор лишит его лицензии FCA.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

В случае если брокер, с которым вы работаете, обладает лицензией FCA, то в случае возникновения спорного вопроса, вы сможете написать жалобу регулятору. В случае если регулятор признает, что дилинговый центр нарушил ваши права, вам будет компенсирована сумма убытков.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Брокеры, которые обладают лицензией FCA, должны оповещать регулятор о каждой совершенной сделке. Брокеры регулярно предоставляют отчеты, в которых указывается полная информация о всех сделках.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

В России деятельность брокеров контролируют следующие регуляторы:

На основе всего сказанного выше не трудно сделать вывод, что FCA является достаточно серьезным регулятором, который наделен большим количеством полномочий. Работает он в течение уже достаточно длительного времени, что вызвало у трейдеров доверие к нему.

p, blockquote 15,0,0,1,0 —>

Ярким примером того, что данный регулятор выполняет свои обязанности является ситуация, когда он наказал крупным штрафом брокера Альпари UK за недостаточное хеджирование рисков.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Данный регулятор является международной организацией, которая ведет сотрудничество с аналогичными компаниями из других государств. Именно благодаря этому, все брокеры, которые обладают лицензией FCA, считаются надежными по всему миру.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Хочу сразу отметить, что во многих странах Европы бинарные опционы считаются видом азартных игр, а не инвестиционным инструментом. Многие недобросовестные брокеры пользуются этим, и пытаются на этом заработать. Так что, если вы не хотите, чтобы ваше знакомство в БО закончилось плачевно, выбирайте брокеров с лицензией FCA или другого надежного регулятора.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

В случае если брокер обладает лицензией FCA, это говорит о том, что он является добросовестным и предоставляет клиентам качественные услуги. Лицензия FCA говорит о надежности брокера. Более того, в случае если в ходе торговли права трейдера будут нарушены, он сможет написать жалобу в регулятор и компенсировать полученные убытки.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —> p, blockquote 20,0,0,0,1 —>

Для того чтобы быть в курсе всех самых свежих новостей, торговых советников, индикаторов и многого другого интересного, подписывайтесь на мой канал.

Регулятор FCA (Financial Conduct Authority)

Аббревиатуру FCA расшифровывают как Financial Conduct Authority, что означает «Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании».

После мирового финансового кризиса 2007—2008 годов английские власти провели новую масштабную реформу системы надзора за финансовым рынком Соединенного Королевства, выделив из компетенции FSA (Financial Services Authority) функцию надзора за банковской деятельностью и передав эти функции Банку Англии. В результате новой реформы в апреле 2020 года Financial Services Authority было переименовано в Financial Conduct Authority (FCA), а выделенную из его обязанностей функцию надзора за деятельностью банков, кредитных союзов, страховых и крупнейших инвестиционных компаний возложили на специально созданное Управление пруденциального контроля Банка Англии (Prudential Regulation Authority).

Считается, что FSA родилась в 1985 году, 7 июня, однако полномочия, которыми Управление располагает на данный момент, были получены в 2001 году, 1 декабря, когда был принят Акт о финансовых услугах и рынках.

Сама организация FCA является негосударственной, ее целью является наблюдение за инвестиционными компаниями, брокерами и их финансовыми операциями.

Только два государственных органа несут власть над FCA: Министерство финансов и Парламент. Бюджет компании рассчитывается от тех ресурсов, которые Управление получает от подконтрольных компаний, плюс налоги.

Вердикт регулятора всегда должен немедленно приводиться в исполнение, за исключением моментов, когда в решение вмешивается Трибунал, отвечающий за финансовые услуги и рынок департамента по делам Конституции. Последний может решить, какие сферы он будет регулировать, но способ контроля всегда будет оставаться за FCA.

Цель FCA

Регулятор преследует следующие задачи:

  • Управление пытается всеми способами способствовать улучшению финансовой системы и рынка Великобритании, поддерживая доверие клиента;
  • создание условий, которые помогут защитить финансовую систему. Поддержание инвесторов для экономического роста;
  • защита клиента от проблем, связанных с инвестициями или проведением сделок;
  • контроль участников во избежание появления сделок инсайдеров и т.д.

К брокерам Управление имеет особые требования:

  • брокерская компания должна поддерживать капитал в определенном ликвидном состоянии;
  • ежегодно независимые аудиторы должны проводить проверки;
  • своевременные отчеты о финансовом изменении компании.

FCA уделяет много внимания клиентам брокеров, стараясь защитить их интересы. На это указывают усложненные стандарты – это способствует в первой очереди инвестиционной деятельности трейдера. Каким образом? Регулятор может решить провести незапланированную проверку своих лицензированных брокеров в целях определения качества работы.

В каждой компании брокера должен присутствовать независимый представитель, который анализирует отношения своего хозяина с клиентами. Ему дано право разрешать конфликтные моменты. Он и осуществляет всю отчетность для Управления.

Все лицензированные организации под крылом FCA обязаны отчитываться о текущем уровне активов. В дальнейшем эти ресурсы будут вложены либо в страхование, либо в поддержку партнерских сделок. Существует большая разница между коллегами из СНГ и лицензированных брокеров в плане страхования – последним выделяются очень много средств, тогда как первые этим похвастаться не могут. Также специалисты брокерских компаний должны авторизоваться и утвердиться Управлением. Это сделано для того, чтобы в случае незаконной финансовой сделки можно было сразу по сертификату личности определить нарушителя. Положительным образом это влияет и на безопасность ресурсов клиента.

Примеры из практики FCA

На показательных примерах можно продемонстрировать отлаженность регулятора. Если замечено нарушение, оно разбирается подробным образом и в итоге выносится вердикт.

Известен случай с инвестиционным банком Goldman Sachs, когда из-за нарушения требований Управлением был наложен штраф на сумму 30 миллионов долларов. Это произошло из-за сокрытия информации расследования, которое проходило в отношении банка со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США – было подозрение на мошенничество Goldman Sachs.

Возьмем другой пример – брокерская Форекс-компания ActivTrades получила штраф в 85750 фунтов стерлинга из-за нарушения мер безопасности в отношении клиента. С 2009 по 2020 год брокер халатным образом относился к двадцати миллионам фунтов стерлингов своих клиентов – корпоративные активы не отделяли бедный капитал. Это нарушает установленные требования регулятора. Если ActivTrades была бы признана неплатежеспособной, то все клиенты потеряли бы свои средства. Однако брокерская компания пошла навстречу расследованию, и из-за этого снизила штраф на 30%.

Следующий кандидат – Alpari (UK) Limited. Брокерская компания была оштрафована на 140 тысяч фунтов стерлинга из-за отсутствия контроля за проводимыми сделками – так клиент со стороны мог отмывать деньги. Во время регистрирования клиентов не соблюдались меры, которые помогли бы выявить нарушителей. Однако компания помогла расследованию и избежала крупного наказания.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Топ-3 брокера бинарных опционов с бонусами за открытие счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Победитель народного рейтинга! Самая высокая прибыль для трейдера!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Идеальный вариант для опытных трейдеров.

Добавить комментарий